Особенности и признаки банкротства ИП

Каждое физическое лицо должно осознавать все риски, открывая свое собственное дело. Опасность со стороны нестабильности еще больше возросла во времена экономического кризиса, поэтому банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году встречается довольно часто. Но все мы понимаем, что любой бизнес может успешно функционировать даже в самых жестких условиях.

Нужно удержаться на плаву и не потерять своих позиций на рынке, ведя тотальный контроль над конкурентами и угрозами внешней среды. Однако всем необходимо продумать все реальные исходы коммерческой деятельности, и узнать, что такое банкротство ИП. Нужно сразу отметить, что в случае банкротства, первыми в зону риска попадают те бизнесмены, которые имеют задолженности перед кредиторами.

Нередко физических лиц ставят перед фактом, отбирая имущество в счет погашения кредита. Поэтому, на гражданина возлагается большая ответственность, если он решил открыть собственное дело. Перед тем, как создать ИП во времена нестабильности и кризиса, необходимо продумать все варианты исхода событий.

Гражданина можно признать неплатежеспособным в следующем случае:

• неспособность оплачивать счета по фондам социального страхования Российской Федерации;
• неспособность делать выплаты по обязательным кредитам.

Для физических лиц, которые открыли свое дело, нестабильность является большой угрозой, поэтому лучше создать резервный финансовый фонд, чтобы в случае кризиса можно было им воспользоваться. До июля 2017 года все индивидуальные предприниматели смогут уладить дела, привести бухгалтерию в порядок, чтобы сдать точную отчетность до октября. Это очень важно, ведь контроль и правильная организация является залогом успеха любого бизнеса!

Обратите внимание! Подробнее узнать обо всех деталях ликвидации предприятия и признания лиц банкротами вы можете с третьей и шестой статьи Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

В данный закон постоянно вносятся изменения, поэтому очень важно всегда следить за реформами и обновлениями, чтобы в случае ликвидации бизнеса гражданина не ожидала печальная участь. До октября 2015 действовали иные правила, на данный момент общие требования к банкротству выглядят следующим образом:

• сумма минимального долга перед каким-либо кредитором должна равняться десяти тысячам рублей;
• задержка в обязательных платежах продолжается более трех месяцев;
• общая сумма задолженности индивидуального предпринимателя превышает общую стоимость его имущества.

Как сохранить имущество ИП: видео

Важным фактом является также то, что при оценке несостоятельности берутся во внимание только те задолженности и задержки в платежах, которые непосредственным образом связаны с коммерческой деятельностью.

Семейные финансовые затруднения никак не влияют на несостоятельность гражданина как индивидуального предпринимателя. Однако если финансовое положение лиц является критичным, индивидуальный предприниматель вправе самостоятельно провести процедуру признания себя банкротом и ликвидировать собственное дело.

Банкротство можно считать реальным, если финансовое положение гражданина соответствует всех требования закона Российской Федерации о несостоятельности. Не только голос физических лиц учитывается при вынесении вердикта. Заявить о неплатежеспособности могут:

• уполномоченные государственные органы;
• кредиторы, которые оказывали услуги предпринимателю, которому угрожает банкротство.

Процедура перехода в банкроты

Многие индивидуальные предприниматели поступают неправильно, затягивая процедуру признания несостоятельности. В данном случае ИП рискует еще больше, так как, надеясь на какое-то чудо, делает себе только хуже. Налоги капают, сумма долга увеличивается, а доходы не поступают. Исход только один – усугубление и так не самого лучшего финансового положения.

Самый рациональный и правильный способ – это личное обращение в суд в течение одного месяца с момента наступления несостоятельности. Очевидно, что для всех физических лиц факт банкротства является точным и неоспоримым, поэтому при первом же выявлении проблемы, необходимо обратиться в суд для того, чтобы провести процедуру признания несостоятельности. Существует два основных метода выявления банкротства:

• до судебного разбирательства;
• по итогу судебного разбирательства.

В первом случае любые заявления и претензии к индивидуальному предпринимателю отклоняются, после чего начинается расследование подлинности факта несостоятельности. Во втором случае банкротство ИП признается в суде, после чего прекращаются какие-либо расследования. Если вы выявили риски в начале июля 2017 года, то до начала октября сможете освободиться от обязательств по выплатам всех налогов! Как видим, самостоятельное обращение гражданина в суд в случае банкротства может избавить физических лиц от множества проблем и финансовых расходов.

После того, как банкротство ИП официально ставится под вопрос, арбитражный суд назначает определенный срок, в течение которого предприниматель имеет возможность погасить свои задолженности. Вынесение вердикта арбитражного суда делается на основе индивидуального анализа финансового положения и общей экономической ситуации региона. В том случае, если на момент назначенной даты бизнесмену не удалось погасить долги, тогда официально можно считать, что ИП банкрот.

Обратите вынимание! Во время судебного разбирательства все имущество индивидуального предпринимателя, которое подлежит конфискации при банкротстве, арестовывается. За каждым шагом бизнесмена наблюдают, следят за законностью его действий. В период судебного разбирательства ИП не имеет права совершать никаких финансовых махинаций или осуществлять продажу имущества. Каждое из лиц, которое было признано банкротома, лишается имущества, общая сумма которого равна сумме задолженности. Экспертизу и оценку проводят независимые специалисты, которые компетентны в вопросах рыночных цен недвижимости.

Однако не стоит забывать о том, что у любого бизнесмена до признания несостоятельности есть период, на протяжении которого он может погасить все задолженности и выйти из долговой ямы, восстановив индивидуальное предприятие.  Возмещение ущерба всем лицам, которые пострадали от ликвидации предприятия, имеет свою структуру и последовательность:

• возмещение ущерба кредитным организациям;
• выплата задолженных заработных плат сотрудникам индивидуального предприятия;
• возмещение материальных ущербов в других направлениях.

От гражданина будут отстранены все претензии и жалобы только после того, как он выплатит по всем счетам и расплатится по всем долгам. При заморозке имущества судебные представители вправе самостоятельно распоряжаться всем имуществом, которым владеет предприниматель, за исключением:

• одного вида недвижимости, квартиры или частного дома, в котором проживает ИП и его законная семья;
• средства первой необходимости: теплые вещи, пища, средства личной гигиены;
• оборудование и инструменты, которые были задействованы в профессиональной деятельности индивидуального предпринимателя.

Если банкротство было признано на первые числа июля, тогда суд должен рассчитать прожиточный минимум для гражданина, который пострадал, с расчетом на начало октября. После вынесения вердикта у человека всегда должны оставаться какие-либо средства к существованию. Обычно, на восстановление пострадавших лиц выделяется три месяца. До признания несостоятельности бизнесмен не освобождается от всех отчислений по законным налогам и кредитным выплатам. Банкротство индивидуального предпринимателя анализируется на протяжении одного месяца по всем аспектам и требованиям!

Необходимые документы

Особенности банкротства ИП заключаются в том, что данная процедура требует большой ответственности, внимания и организации. Документы, необходимые для возбуждения уголовного дела в суде по банкротству, являются далеко не всеми бумагами, необходимыми для лиц, которые хотят избавиться от обязательств по долговым выплатам и налоговым отчислениям. Для открытия дела также понадобится:

• свидетельство о государственной регистрации индивидуального предприятия;
• выписка из кредитной истории гражданина, где четко отображены все суммы, подлежащие выплате;
• документы, отображающие все имущество, которым владеет ИП на момент подачи заявления, а также его рыночная стоимость;
• бумаги, которые являются подтверждением причины, по которой физическое лицо обратилось в судебные органы.

Обратите внимание! Процедура признания несостоятельности должна проводиться только экспертами, которые знают государственные законы и требования!

Советы эксперта на видео

Однако бумагу с перечнем имущества индивидуальный предприниматель вправе составить самостоятельно, используя в качестве стоимости цену, по которой он приобретал товар. В данном случае чеки и квитанции могут очень помочь при судебном разбирательстве.

Очень часто банкротство ИП сопровождается подделкой и фальсификацией документов. Если факт мошенничества будет выявлен в суде, тогда индивидуальному предпринимателю грозит еще несколько статей, по которым его будут судить, открыв следующее дело.